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金融+科技提升境外资金使用效率

[2020-10-17 04:12:09] 编辑:科趣视线 点击量:1
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导读:作为对外开放程度最高的区域之一,粤港澳大湾区的企业拥有着庞大且丰富的跨境需求。数据显示,截至2019年3月末,广东赴港上市企业超过230家,广东在中国香港、中国澳门实际投资额累计分别达964.2亿美元、4.7亿美元,占广东对外实际投资总额的近六 .....

作为对外开放程度最高的区域之一,粤港澳大湾区的企业拥有着庞大且丰富的跨境需求。

数据显示,截至2019年3月末,广东赴港上市企业超过230家,广东在中国香港、中国澳门实际投资额累计分别达964.2亿美元、4.7亿美元,占广东对外实际投资总额的近六成。中国香港、中国澳门对广东实际投资金额累计分别达2919.3亿美元、104.5亿美元,占广东实际利用外资总额的三分之二。

在庞大的大湾区有跨境需求的企业中,各行各业佼佼者众多。其中广东海大集团股份有限公司作为大湾区本土的上市高科技农牧业企业集团,近年来发展势头良好,已成为农牧饲料产业国内前三、全球前十的龙头企业。据了解,目前海大集团海外公司已达40家,海外累计投资额达2.2亿美元,未来5年计划投资项目13个,计划投资金额超3.5亿美元。

在粤港澳大湾区快速落地建设,蕴含无限跨境金融机遇的当下,作为一家扎根大湾区,但视野和脚步同时面向全球的农业龙头企业,海大集团资金总监丁保利近日在接受21世纪经济报道记者采访时表示,在国际化已经成为海大集团战略之一的当下,集团对跨境业务的需求很大,也依赖着各大金融机构的合作与支持,其中交通银行广东省分行就是其在跨境业务中的重要合作伙伴。身处大湾区,目前国家给到的相关政策已经很多,除了人民币的跨境资金池,还有本外币的双向资金池,这意味着至少从国内到境外,通过一系列的债权债务安排,已经能够比较灵活地支撑境外的营运,营运资金也比较顺畅。

“为了企业长久稳健的发展,目前海大正在搭建并完善功能延伸到境外的资金管理的信息化系统,进而实现境外资金的效益最大化。”丁保利指出。

打造境外资金可视化

丁保利介绍,银企合作是帮助企业走出去的重要关窍,交行广东省分行与海大集团合作多年,已是其重要跨境业务合作伙伴。从资金出海的通道来看,一方面海大通过交行搭建的人民币跨境资金池,实现走出去;另一方面,海大集团通过在香港建立财资中心,也建立起了跨境资金流通的有效渠道。

此外,由于海大集团实业的属性,其境外投资都是实体运营,目前已在越南、印度、印尼、厄瓜多尔、美国、新加坡等国家地区设立子公司,海大集团也依托金融机构的境外分行,满足其境外金融服务需求。

丁保利还指出,海大近年一直持续投入,持续升级集团资金管理信息化系统。据介绍,海大集团资金管理系统此前主要定位在国内结算,已经较为成熟。近两年,海大集团试图通过系统升级,将其功能打通延伸至境外,形成境内境外统一可视化的资金管理系统,实现总部实时监控全球每个国家账户的资金流动和支付统一管理,从而实现境外资金的效益最大化。

在未来,海大集团将通过成熟的跨境资金池管理,结合集团未来全球战略安排,从原料采购到贸易融资,进行一站式的高效资金安排。

但丁保利也指出,跨境资金池更多是为暂时或突发的营运资金提供流动性便利,从长远运营来看,海大集团这类风格稳健的实体企业,在海外的营运也是基于每个子公司的实际营运情况。从饲料制造业的特性来看,海外工厂的投入期一般是1-2年,资金通过ODI投出后,并非短期就能实现回流,所以需要进行持续的本地化运营,实现盈利和资金回流后再进行其他的投资。当下对于海大集团来说,仍处于发展壮大的阶段,未来的资金回流和再投资可期。

关注FT账户机遇

从2011年至今,人民币一直保持作为粤港澳跨境收支第二大结算货币的地位,港澳与广东累计跨境人民币结算金额超14万亿元。此外,“深港通”的顺利推进,点心债、熊猫债和中资企业美元债规模的快速扩大,全口径跨境融资、跨境人民币双向资金池、跨境资产转让、跨境电子商务人民币结算等多个跨境创新项目的不断落地,为湾区内提供了大量跨境交易业务机会。这也提出了以FT账户作为跨境资金自由流动的载体,满足跨境金融业务创新的需求。

对海大集团来说,FT账户同样是他们颇为关注的政策机遇。丁保利指出,明显感受到国家越来越鼓励进一步对外开放,特别是跨境的资金流动。海大在跨境资本流动上一直有需求,也在持续关注新的政策,看能否在集团内尝试落地。此前提出的广东自贸区自由贸易账户业务,海大也在关注和评估,跨境贸易、外债及对外放款的资金流动效率、便利化及合规性是海大关注的重点,也是考察FT账户的核心因素,目前海大暂时未开FT账户,但一直密切关注。

对于未来待解的跨境业务痛点,丁保利指出,还有一些小的痛点待解,企业一直期待外汇兑换或结算更加快捷便利,更加便于企业和客户。从支付结算来说,国内业务也有可以继续便捷改进的空间。比如现在和银行合作开发的客户移动收款产品,很多仍不能支持跨行结算,即部分银行会要求打款账户和回款账户是同一银行,这就造成了一定的使用限制,虽然是一个很小的细节,但从企业来说,未来还是希望银行的服务是越来越开放的。

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