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近80家欧洲公司正在重塑财富管理

[2021-01-26 18:56:21] 编辑:旧梦失词 点击量:81
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导读:CBInsights于25日发表研究报告称,欧洲的财富管理科技公司正在利用在线平台、软件和其他工具,为散户投资者和顾问提供投资或管理资金的替代方式。尽管欧洲2020年的财富管理科技融资额较2019年创下的高点有所下降,但比2018年的水平高出20%。 .....

CB Insights于25日发表研究报告称,欧洲的财富管理科技公司正在利用在线平台、软件和其他工具,为散户投资者和顾问提供投资或管理资金的替代方式。

尽管欧洲2020年的财富管理科技融资额较2019年创下的高点有所下降,但比2018年的水平高出20%。投资者撤回了对风险较高的早期交易的融资,转而在疫情期间参与更多的中后期交易。例如,支持另类投资的PrimaryBid在10月份筹集了5000万美元的B轮融资。

这些财富管理科技公司也在开发可持续和有影响力的投资平台。像Lendahand这样的公司在去年就已经筹集了资金,用于构建访问环境、社会和治理数据的方法,并投资于以ESG为重点的公司或产品。

以下是CB Insights Wealth Tech Collection罗列的80多家正在欧洲重塑财富管理的公司:

近80家欧洲公司正在重塑财富管理

类别细分

ESG投资:ESG投资类别包括帮助投资者通过环境、社会和治理原则的获得投资机会信息的公司。其中包括绿色技术和可再生能源。这些公司也为投资者提供了投资可持续资产、项目或产品的平台。比如Clim8,这款应用程序旨在为投资者发掘致力于应对气候变化的上市公司。

数字经纪:这些公司为供个人投资股票、大宗商品、加密货币和其他资产提供在线和移动平台。例如筹集了1.73亿美元的数字经纪公司eToro,该公司支持投资者实时监控自己的投资组合,并复制平台上其他成功投资者的交易模式。

个人理财和储蓄平台:这类公司为个人提供可获得理财建议、储蓄产品和个人理财决策信息的在线和移动平台。例如在线和移动平台Plum,它通过自动储蓄和支出分析来帮助用户增加收入。该公司在2020年7月筹集了1000万美元的B轮融资。

在线市场:财富管理科技公司越来越多地创建可访问数字金融产品,如储蓄、存款和另类投资的平台。通过这些在线市场,投资者正在寻找更方便的方式投资私人股本、风险投资和对冲基金。例如, Raisin为消费者提供了一个数字市场,让他们能够获得更高利息的存款产品、ETF和养老金产品,从而实现投资组合的多样化。该公司已经筹集了2.06亿美元的股权融资。

顾问技术和软件:这一类指开发顾问使用的主要工具和软件的公司,如客户关系管理软件、顾问仪表盘和财务规划软件。例如,Additiv搭建了一个全渠道财富管理平台,允许顾问通过在线平台管理客户关系。它还提供与客户远程聊天功能。

财富管理科技

相较于传统的理财顾问,专注财富管理的金融科技企业越来越受欢迎。

财富科技

退休金&养老金工具:该领域的创业公司提供在线平台,科技解决方案以及ToB和ToC提供养老金或退休金相关的服务型产品。比如说,Smart是一家为全球七万家雇主提供退休金计划的科技公司。该公司一开始只做固定养老金计划的自动登记收账服务,如今它更为大中小企业提供养老金解决方案。

投资组合管理:该领域的公司为机构投资者管理资产和设计投资组合提供软件和工具。投资组合管理服务涵盖数据分析赋能,多投资组合设计,风险管理工具,定制化看板等服务。以OpenGamma为例,该公司开发了一个向金融服务公司开放的分析及风险管理平台。它的主平台还提供一类衍生工具,助力金融机构管理利润并预测边际成本。

智能投资顾问

B2C:B2C的智能投资顾问利用算法计算个人投资者的风险等级水平,并提供资产管理和投资方面的建议。与传统的人力顾问相比,这些公司费用耕地,提供24小时自助服务,投资组合稳定性以及税收优化策略。该领域资产实力最雄厚的一家创业公司是总部设在伦敦的Nutmeg,Nutmeg的智能投资顾问从用户的理财目标出发,针对不同资产类型,不同国家以及不同行业提供自动再平衡投资组合服务

B2B:B2B智能投资顾问为传统的经纪人和金融顾问公司提供软件服务,帮助他们为客户提供自动化的投资策略。比如,总部在比利时的一家公司-Investsuite开发了一款开源式的咨询解决方案-或者说智能化服务解决方案-来赋能其它组织机构推出他们自己的智能咨询类产品。

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